A estratégia é indispensável na compra e venda de ativos de renda variável

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Nesta coluna, você vai acompanhar de perto a minha carteira de investimentos. Se quiser ver um resumo da minha jornada até agora, clique aqui.

Com o fim das eleições e a oposição vencendo o atual governo, é natural que a mudança traga esperança para o futuro do Brasil. E isso se refletiu na bolsa de valores, o índice Ibovespa, que funciona como termômetro do mercado acionário, valorizou 10,19%.

Como minha carteira de ações está bem exposta ao mercado de ações, naturalmente ela também teve expressiva valorização, de 8,68%.

Renda Fixa vs. Renda Variável

De setembro para outubro o percentual em renda fixa caiu de 23,32% para 19,26% e o de renda variável subiu de 76,68% para 80,74%.

Ter aumentado minha exposição na renda variável se explica por dois fatores. O primeiro é que resgatei um título do Tesouro Direto para aplicar em renda variável. O segundo foi a grande valorização da renda variável no mês de outubro.

Continuo com muitos recursos aplicados na bolsa de valores por acreditar que, a longo prazo, ela é mais rentável do que a renda fixa. Embora a volatilidade, para a maioria, seja um ponto bastante negativo.

Não há nenhum problema em investir em renda fixa. Se essa for sua preferência, aproveite enquanto o Brasil é um dos países com as maiores taxas de juros do mundo.

Uma dica aos iniciantes é investir no que já conhece e tem segurança. Invista no que te faz dormir tranquilo.

Diversificar para diminuir o risco

Diversificar é essencial ao investir, principalmente aos que investem no mercado de renda variável. Tenha sempre em mente que não existe nada 100% seguro.

A diversificação da carteira em vários ativos ajuda na diminuição de riscos. Aquela velha história de não pôr todos os ovos na mesma cesta. Se uma ação cair, outra pode subir, ainda que em proporções diferentes.

Embora minha carteira possua mais de 20 ativos, inclusive de setores diferentes, ainda assim ela não possui proteção a questões estruturais que abalem o país como um todo.

Como todo o meu dinheiro está investido no Brasil, ainda que alguns ativos tenham parte de sua receita em dólar, se a economia Brasileira sofrer, normalmente a minha carteira inteira sofrerá junto.

Uma das saídas possíveis é investir também outros mercados, como os Estados Unidos ou Europa.

Até avaliei essa opção no início do ano, mas preferi aguardar por conta da baixa valorização do real.

Rentabilidade mensal

A rentabilidade mensal é medida ao levar em consideração a liquidação de todos os ativos, mais os rendimentos do mês.

Por exemplo, ao fim de agosto meus investimentos valiam 2 mil reais. Imaginemos que ao longo do mês recebi 2%, ou R$ 40 reais, de proventos (juros, dividendos, etc.). Caso meus investimentos desvalorizarem 1%, o valor inicial sai de 2 mil reais para R$ 1.980,00 no fim do mês. Juntando a rentabilidade de 2% dos proventos menos 1% da desvalorização, a carteira teria uma rentabilidade mensal de 1%, resultando em um capital de R$ 2.020,00.

Como boa parte da minha carteira de investimentos está em renda variável, isso traz uma expressiva variação mensal. Se deseja expor sua carteira a este tipo de investimento, se prepare mentalmente para encarar fortes emoções.

Conforme o término do período eleitoral e a vitória da oposição, isso gerou boas expectativas para o futuro do país. Um reflexo disso foi o índice Ibovespa, que funciona como termômetro do mercado acionário, que valorizou 10,19%. E toda essa valorização se refletiu na minha carteira que rendeu 8,68%.

Durante o mês de outubro, os proventos recebidos em conta totalizaram R$ 317,42, contra R$ 126,16 do ano anterior. Crescimento de 151,60%.

Carteira de Investimentos

Como vocês podem ver, minha carteira está bem pulverizada e possui mais de 30 ativos. Boa parte deles em Fundos de Investimento Imobiliários (FII) e Ações.

Vamos saber mais sobre as principais movimentações.

Realizei apenas duas vendas no mês.

A primeira referente à Camil (CAML3). Ao analisar a empresa mais a fundo, acabei descobrindo que ela foi autuada pela Receita Federal a pagar mais de 200 milhões em dívidas tributárias. Embora a empresa vá recorrer, decidi sair do negócio e investir em oportunidades mais interessantes no momento. O rendimento líquido ficou em 5,60%, sobre um período de menos de 6 meses.

A segunda foi de alguns títulos do Tesouro IPCA+ 2045. Comprei esse título com intuito de especular e obter ganho de capital. Poucas pessoas sabem, mas dá pra fazer isso no Tesouro Direto e conseguir ganhos maiores. A rentabilidade aqui foi equivalente a 140% do CDI líquido do período, um ótimo resultado.

Com o dinheiro da venda dos títulos do Tesouro, aproveitei para comprar ações da Smiles (SMLS3) que já estava de olho há um tempo. Depois que a Gol anunciou que pretende fechar o capital da empresa, as ações chegaram a cair por volta de 30%, uma queda vertiginosa. O mercado pode ser assim, muito otimista ou muito pessimista. Até aqui a compra valeu a pena, caso realizasse a venda o ganho de capital seria em torno de 10%. Talvez venda essa posição em novembro.

Aproveitando as oportunidades que apareceram, uma outra compra foi a do Fundo Imobiliário Mérito (MFII11). As negociações deste fundo estavam suspensas há algum tempo devido a algumas irregularidades no fundo. Depois de vários ajustes, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) decidiu por liberar as negociações do fundo. Como esperado, a cotação caiu bastante, chegando a 45% em poucos dias. Como tinha confiança no ativo, realizei algumas compras e meu preço médio de aquisição caiu de R$ 126,00 para R$ 76,85.  Atualmente o preço está por volta dos R$ 85,00 e o fundo anunciou uma distribuição de proventos no valor de R$ 1,14 por cota, com pagamento no dia 16 de novembro. Um rendimento de 1,48% líquido ao mês quando comparado com meu preço de compra. Até aqui um ótimo negócio.

Fiz uma pequena compra em Eternit (ETER3), uma das minhas primeiras compras na bolsa de valores. Até aqui só decepção. Acreditava que a recuperação do mercado imobiliário já ocorreria em 2017, o que está acontecendo somente agora. De lá para cá, a empresa continuou a perder fundamentos e entrou com pedido de Recuperação Judicial. Vou aguardar o aquecimento do setor e o plano de recuperação judicial para tomar uma decisão de permanecer ou sair do ativo.

Já no último dia do mês realizei uma nova compra de Wiz (WIZS3). Empresa que gerencia todo o marketing e setor comercial dos seguros da Caixa Econômica Federal. O preço chegou próximo das mínimas, aproveitei para comprar mais um pouquinho. Essa é uma posição que vai render ótimos frutos daqui a dois ou três anos.

E, para finalizar, fiz pequenas compras em dois fundos imobiliários que já tinha em carteira FIGS11 e MXRF11. Só com fundos imobiliários, a expectativa para novembro é de receber R$ 105,00.

Continuo deixando minha reserva para resgate imediato lá na NuConta, rendendo 100% do CDI.

Para fechar!

A carteira continua concentrada em renda variável. O motivo é sempre acreditar no Brasil, ainda mais agora que tivemos uma alternância de poder, trazendo esperança para dias melhores.

Vamos acompanhar e nos manter vigilantes quanto a isso. Não dá para desassociar os eventos econômicos futuros sem falar um pouco de política.

Sobre o aspecto político, acredito que finalmente o Brasil acordou, diferente de outras eleições percebo que há um movimento de várias pessoas competentes estarem indo para a política, diminuindo o espaço dos maus políticos que dominavam o cenário.

Voltando aos investimentos.

Como sempre, poucas movimentações de venda e muitas movimentações de compras. A rentabilidade do mês surpreendeu e recuperou boa parte das quedas de maio para cá.

Tudo indica que o índice Ibovespa possa chegar aos 100 mil pontos e isso traria uma boa valorização dos meus ativos. Vamos aguardar e ver o que acontece.

Até o momento, os ventos são favoráveis a este cenário.

É isso, Poupadores! Espero que este conteúdo te ajude a ver que é possível a qualquer um montar sua própria carteira de investimentos e ter uma ótima rentabilidade a longo prazo.

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Dito isso, queremos trazer cada vez mais conteúdo sobre investimentos para auxiliar você no gerenciamento da sua carteira e na construção de um patrimônio capaz de realizar os seus sonhos.